Com as recentes directivas do Banco de Portugal e também a nível Europeu, torna-se agora possível o processo conhecido como Verification of Payee (VoP), que em Portugal foi substanciado nos processos de CoP (Confirmation of Payee) e CoPB (Confirmation of Payee Bulk). Por outras palavras, podemos agora validar que o IBAN do fornecedor é o correcto antes de avançar com o pagamento.
Abordagem baseada na avaliação de risco
Para cada fornecedor, e a cada alteração de dados sensíveis é atribuído um score de risco, quais as acções de mitigação a executar e qual o impacto dessas acções de mitigação na redução do score de risco.
Permite prevenir a fraude
Ao classificar os fornecedores (ou clientes) consoante o risco que os seus actuais dados representam, permite bloquear um pagamento antes do mesmo ser iniciado para que se possam tomar acções antes do envio de um pagamento
Validação do IBAN com o contribuinte (NIF)
Em Portugal, através da utilização do processo CoPB, podemos verificar se determinada conta bancária tem aquele número de contribuinte como titular da conta. Uma resposta positiva ou negativa irá afectar o score do fornecedor
Solução escalável
A nossa solução é modular, tendo sido pensada para poderem ser acoplados novas componentes de validação. Estas componentes podem ser validações manuais (com acção do utilizador) ou automáticas. As validações automáticas poderão ser criadas de forma ad-hoc pelo próprio cliente ou pela Milestone, mediante as soluções que vão sendo disponibilizadas pelo mercado nesta área