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TreasurySolutions

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Acreditamos que podemos fazer evoluir a tesouraria das empresas, uma tesouraria que se alavanque na tecnologia para fazer a ponte entre o negócio e os bancos. Motiva-nos conhecer os processos de cada cliente e participar dos processos de mudança nas suas tesourarias.

Diferencia-nos a proximidade do negócio e das tendências de mercado; a vontade e capacidade para inovar e melhorar a eficiência dos processos; e o conhecimento das particularidades inerentes à Tesouraria, o que nos permite adaptar a nossa abordagem à realidade de cada cliente.

Apoiamos os nossos clientes na evolução da sua tesouraria através da prestação de serviços de consultoria estratégica, desenho de processos, implementação e manutenção de TMS – Treasury Management Systems.

Ligue-se aos seus bancos através de uma solução de comunicação bancária

Aumente a visibilidade sobre as suas contas bancárias. Tenha o controlo e o rastreamento de todos os pagamentos. Economize tempo com a automatização. Reduza o risco.

As soluções de Comunicação Bancária permitem agilizar o relacionamento entre a empresa e os bancos, como integrar extratos – dia anterior ou intraday-, processar pagamentos e enviá-los após processo de aprovação de forma segura, rápida e eficiente.

É o ponto de partida no caminho de uma maior eficiência na tesouraria e possibilita:

Automatização de tarefas

Envie ficheiros de pagamentos a fornecedores ou colaboradores (XML SEPA CT ou Internacionais); referências multibanco / ao Estado; confirming, factoring ou outros formatos SWIFT) e débitos directos (XML SEPA DD), tudo a partir de uma única plataforma e sem recurso aos mecanismos tradicionais de autenticação dos bancos.

Redução do risco

Garanta a aprovação dos pagamentos pelas pessoas certas, e comunique com os bancos usando os mesmos standard de segurança que as entidades financeiras usam entre si.

Disponibilização da informação em tempo real

Receba de todos os bancos, independentemente da sua localização geográfica, os status com a confirmação das transferências e os respetivos extratos intraday para que saiba, a cada momento, como está a sua tesouraria.

Controlo e rastreamento do workflow de aprovação de pagamentos

Garanta e controle que a aprovação é feita pelos procuradores autorizados pela sua empresa, mas tudo numa plataforma centralizada.

Aprovação de pagamentos em mobilidade

Deixe para trás os cartões matriz, os tokens e os sites de homebanking. Aprove os pagamentos através de uma app FIORI no seu próprio telemóvel ou tablet iOS ou Android.

Tenha uma visão integrada sobre a sua posição e previsão de tesouraria

Faça a gestão de contas bancárias de forma agregada e tenha uma visão integrada das operações de caixa e tendências de liquidez.

As soluções de Cash Management permitem gerir os valores de cada conta bancária de forma central, com uma visão geral das operações de caixa e tendências de liquidez.

Visão centralizada

Tenha acesso, num único cockpit, à posição e previsão de tesouraria de todas as contas bancárias.

Informação em tempo real

Sendo uma solução baseada em SAP, a informação está sempre disponível a qualquer momento o que permite rapidamente identificar necessidades de mobilização de fundos ou cobertura de risco cambial.

Automatização de tarefas

Através de regras de cash pooling configuráveis (zero balance ou target balance), é possível fazer propostas de transferências automáticas, urgentes ou não urgentes, intra ou inter empresa e intra ou inter bancária. Estas propostas de transferência serão integradas no processo de aprovação de pagamentos, caso exista.

Abrangência da informação obtida

Esta solução permite incluir dados mais tradicionais como faturas, encomendas, operações financeiras, extratos de bancos, mas também fontes de informação mais evoluídas como estimativa de salários, extratos intraday, comunicação de confirmações de operações spot ou forward e também ajustadas à realidade Portuguesa como a estimativa de pagamento ou recebimento de IVA, estimativa de pagamentos à segurança social.

Otimize a conferência entre extrato e contabilidade de bancos

Economize tempo com a automatização. Reduza o esforço despendido na procura de informações e dos valores a reconciliar.

As soluções de Reconciliação bancária permitem aproveitar o máximo de informação tanto dos extratos como da contabilidade para identificar e configurar regras que permitam automatizar o processo de reconciliação.

Aceleração da identificação e classificação de recebimentos

Através de regras definidas pelos utilizadores - que evoluem de forma natural com a utilização do dia-a-dia -, é possível identificar a partir do extrato os recebimentos dos clientes e fazer uma proposta de compensação de faturas pendentes.

Redução do esforço com a reconciliação

Ao configurar regras, é possível identificar automaticamente valores a reconciliar ou a classificar na contabilidade, como por exemplo, as comissões bancárias

Possibilidade de reconciliar com maior regularidade

Sendo um processo mais automatizado é possível aumentar a frequência da reconciliação com benefícios ao nível do controlo dos valores nas contas bancárias para efeitos da gestão da tesouraria.

Solução integrada em SAP

Com acesso direto à informação já presente na contabilidade e nos extratos

Facilidade de utilização

É uma ferramenta visual e intuitiva, com mecanismos drag & drop, possibilidade de documentação de valores não reconciliados e disponibilização de reporting para auditoria das reconciliações.

Faça uma pré-validação aos dados bancários dos seus fornecedores

Do ponto de vista de ataques cibernéticos que colocam em risco a integridade dos dados bancários de fornecedores registados no seu sistema, em qual dos grupos se encontra a sua empresa?

O grupo dos que já foram alvo de ataque, com perda efectiva de fundos?
O grupo dos que já foram alvo de ataque, mas ainda sem perda efectiva de fundos?
Ou o grupo dos que ainda vão ser alvo de ataque?

Com as recentes directivas do Banco de Portugal e também a nível Europeu, torna-se agora possível o processo conhecido como Verification of Payee (VoP), que em Portugal foi substanciado nos processos de CoP (Confirmation of Payee) e CoPB (Confirmation of Payee Bulk). Por outras palavras, podemos agora validar que o IBAN do fornecedor é o correcto antes de avançar com o pagamento.

Abordagem baseada na avaliação de risco

Para cada fornecedor, e a cada alteração de dados sensíveis é atribuído um score de risco, quais as acções de mitigação a executar e qual o impacto dessas acções de mitigação na redução do score de risco.

 

Permite prevenir a fraude

Ao classificar os fornecedores (ou clientes) consoante o risco que os seus actuais dados representam, permite bloquear um pagamento antes do mesmo ser iniciado para que se possam tomar acções antes do envio de um pagamento

 

Validação do IBAN com o contribuinte (NIF)

Em Portugal, através da utilização do processo CoPB, podemos verificar se determinada conta bancária tem aquele número de contribuinte como titular da conta. Uma resposta positiva ou negativa irá afectar o score do fornecedor

 

Solução escalável

A nossa solução é modular, tendo sido pensada para poderem ser acoplados novas componentes de validação. Estas componentes podem ser validações manuais (com acção do utilizador) ou automáticas. As validações automáticas poderão ser criadas de forma ad-hoc pelo próprio cliente ou pela Milestone, mediante as soluções que vão sendo disponibilizadas pelo mercado nesta área

Casos de sucesso

The Navigator Company

Implementação do SAP Bank Communication Management – The Navigator Company Group

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